比特币中国监管计划

简介：关于本文，可作为大学硕士、本科毕业论文开题报告和职称论文的参考资料。

内容

文/王刚陈道夫

比特币自2009年1月诞生以来，在全球范围内的接受和交易范围显着扩大，样文不断攀升，受到众多投资者的追捧。但由于法律地位不确定、交易平台易受攻击、易被洗钱等。利用非法交易，比特币引起了国际上的广泛关注，并已被纳入反货币法律框架洗钱和消费者保护。一些国家最近表达了自己的立场并采取了监管措施。

2013年12月5日，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》。通知明确其不具有与货币同等的法律地位，切断了与实体经济的通道。但监管部门不应该就此止步，应该对已经存在的虚拟货币进行深入研究，及时调整货币统计数据。

比特币在中国高度投机

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比特币诞生之初，只是互联网虚拟世界中极少数极客使用的实验产品。但4年后，它逐渐融入实体经济。中国现在已经初步形成了以交易平台为核心，从比特币生产（挖矿）、存储（比特币钱包）、兑换（以一定汇率兑换各种法定货币或其他虚拟货币）、支付等较为完整的产业。 ，以及消费生态链，相关衍生金融服务也出现了——

第一，截至2013年5月，从事比特币“挖矿”的中国“矿工”人数已达8.5万。第三，接受比特币购买商品和服务的商家越来越多，淘宝网也越来越多。网上商店接受比特币；第四银监会对于比特币的规定，针对比特币的诈骗案件频发；第五，一些金融机构已经开始提供基于比特币的金融服务；六、国内比特币交易投机性强，仅2013年比特币价值自年初以来上涨了92倍。

近期比特币在中国的快速发展，反映了流动性过剩背景下中国投融资渠道狭窄的现状，尤其是缺乏合格的金融投资工具。在互联网金融整体看好的情况下，投资者盲目地给予比特币资产升值预期。另一方面也说明了当前中国比特币产业生态链缺乏监管、鱼龙混杂、畸形发展的现实。

与其他国家的监管比较

《关于防范比特币风险的通知》明确了比特币的性质和现阶段的主要监管措施。特定的虚拟商品”，“不具有与货币相同的法律地位”，因此“不能也不应该作为货币在市场上使用”；沿袭此前网络游戏虚拟货币的管理思路，阻断了比特币社区与实体经济的联系，并强调现阶段“金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务”比特币投机对金融系统的风险。三是明确要求比特币交易平台向电信管理机构备案，认真履行反洗钱义务，识别用户身份，报告可疑交易；第四，与泰国银行的做法不同，比特币并没有完全禁止公众参与。交易在充分提示风险的前提下，强调公众可以在自担风险的前提下自由参与。

关于比特币的性质，中国和其他国家一样，不承认比特币为国家法定补偿货币。不同的是，由于我国目前还没有关于电子货币和虚拟货币的法律法规，五部委援引《人民银行法》和《人民币管理条例》的规定来界定和理解货币的概念。狭义上，因此将比特币认定为“虚拟商品”是可以理解的。美国、法国和欧洲央行，从货币功能的角度，基于互联网时代货币形态的变化，广义地理解货币，将比特币定义为“虚拟货币”，这种做法更合理。

关于比特币的监管措施银监会对于比特币的规定，一是在明确表明风险的前提下，承认比特币为商品，公众可以自由承担风险，买卖有利于监管者进行尽职调查；第二，现阶段禁止金融机构和支付机构提供比特币相关服务。事实上，在比特币社区和金融系统之间建立了一道屏障，这有助于防止风险溢出和传染。三是重点对比特币交易平台实施准入管理和反洗钱监管，可以规范商业行为，保护比特币交易参与者的合法权益，同时防止比特币被犯罪分子用作危害社会的工具。

借机重新设计在线金融监管系统

《通知》发布后，央行近期采取措施落实相关要求，进一步加强监管措施落实。

总体看来，现阶段五部委对比特币采取的定性和监管措施是现实和恰当的。未来可考虑进一步研究，从以下几个方面完善现有的政策措施：

(一)中国应该长期否认比特币等虚拟货币的货币属性，但需要高度关注和研究。

随着经济交流越来越无国界，货币、国家和政府的分工仍然广泛存在。比特币不仅是社交网络的产物，也是经济生活无国界后对货币、国家和政府分工的抵制。我们还需要密切关注和积极研究这一经济现象。尤其要认真研究非主权货币存在和发挥作用的可能性。

(二)及时调整货币统计。

事实上，网络社会的发展已经存在电子虚拟货币。在货币监管方面，除了越来越重视纸模型类工具的使用外，还需要拓宽货币的适用范围，将这些流动性强的支付工具纳入货币监管范围。立足我国实际，借鉴国外立法经验，适时立法，明确我国电子货币和虚拟货币的含义、范围、属性、管理部门和职责，确认虚拟财产的法律地位、虚拟财产交易的合法性，以及各方的权利。和义务。

(三）充分利用比特币和网络金融带来的机遇，重新设计网络支付工具和网络金融的监管和司法保护体系。

我国宜利用比特币的快速发展和互联网金融的蓬勃发展，重新思考货币和金融的本义，跳出原有的宏观调控和监管框架，设计一个监管和司法体系。适合中国国情的制度。

一方面，在互联网金融快速发展的背景下，中国应认清货币形态不断扩张的现实。根据五部委联合通知，在国务院一级设立中国人民银行牵头。人民检察院、银监会、证监会、保监会、外汇局等多部门共同参与的电子货币和虚拟货币协同管理机制。

另一方面，应该看到，比特币是一种虚拟物品，就像互联网上的其他虚拟财产一样，在处理过程中可以参考民法、合同法、刑法的一般原则进行保护。买卖。合法权利。

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