中信银行为何突然禁止比特币交易？比特币还能玩吗？

中信股份

2021 年 4 月 22 日

很快就有网友强调，类似的公告早在2014年就在中国工商银行、中国银行、中国平安等大银行的网站上发布过。虽然公告内容大同小异，但现在金融机构对于数字货币买卖的心态与以往大不相同。

1 加密货币初始交易规则

2014年，数字货币的发展趋势还处于起步阶段，当时中国三大交易所分别是火币、OKCOIN和BTCCHINA。这些交易中心都提供入金出金的服务，即客户可以立即按照向交易中心转账的方式在线充值。

但是，由于数字货币的隐名特性，纯自然区域被用作洗钱的主要目的。在交易中心接受货币储蓄期间，犯罪嫌疑人可以立即将诈骗个人获得的钱存入交易中心，购买BTC明确提出未来进行洗钱活动。 2017年，新华社此前曾做过以下报道（1)：

根据黑龙江高院[2016]黑民终274号民事裁定书，2014年7月，犯罪嫌疑人将网络诈骗所得200万元在线充值至OKCoin平台注册账户，并数次共购买了 553 个 BTC。另外，进行了实际的转币操作，将BTC转入比特币钱包，最终转入澳门。地下钱庄出售BTC开展洗钱主题活动。

可以看出，在数字货币交易的早期，洗钱已经十分猖獗为什么中国禁止比特币，但由于当时的交易中心接受了货币，因此也“吸纳”了大量的黑钱。相比之下，BTC的OTC市场还没有形成趋势，客户很少被黑钱迷惑。

2 金融机构也饱受洗钱之苦

颁布禁止公示虚拟货币交易的中信，被央行开出2020年第一张罚单罚款。”

(2)据新闻媒体报道为什么中国禁止比特币，中信多次违规被罚款，罚金居行业第一，连续四年超千万罚款。

虽然BTC的交易没有列入罚款单，但处罚的原因有很多，比如“身份不明的客户”、“交易金额异常大”等，正好符合数字货币的一些特点。 -柜台交易。由于识别BTC所有正常交易的成本太高，不难理解，中信选择“一刀切”严禁数字货币交易。 .

由于以洗钱为主题的活动猖獗，大多数外国金融机构，除少数外，对数字货币不是很友好，有些金融机构甚至暴力，例如汇丰银行，由于同样对洗钱的困惑，两年前严禁客户进行数字货币交易。不久前，还进一步禁止客户交易拥有 BTC 的 MicroStrategy 股票。

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(3) 又如招商银行，对涉及数字货币的冻结卡的个人行为更为严格。而美国银行业NatWest与中信同期类似。服务项目进行数字货币交易。

(4)自从数字货币出现以来，同种货币之间的交易变得越来越不方便，而这种情况将伴随着数字货币。货币将不再被普遍用于洗钱主题但换个角度看，金融机构的角度优先考虑风控，客户的钱可以取出来。如果是被动的，涉及黑钱受苦，公安部门冻结卡，那就算了给投资者带来更多的不便。很多领域的人其实都非常适合在金融机构方面进行有效的风险控制。

另外，广东省广强律师事务所刑事辩护律师李泽民、韩武斌表示，中信银行的封堵只是日常实际操作，并非官网严禁售卖BTC等数字货币。

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